berblick ber die Angebote der IBB bei der Bankenfinanzierung.

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AK-Finanzierung: 02.06.2010 Autor: Thomas Schmidt, Investitionsbank Berlin

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Folie 1SIBB Die Angebote der Investitionsbank Berlin im Bereich der WirtschaftsfrderungThomas Schmidt02. Juni 2010Agenda 1. Aufgaben der Investitionsbank / Wirtschaftsfrderung2. berblick ber die Entwicklung der Wirtschaftsfrderung3. Klassische Frderprodukte (GRW, ProFIT, IA)4. Darlehensprodukte und Beteiligungskapital7.8.2Agenda 1. Aufgaben der Investitionsbank Berlin / Wirtschaftsfrderung2. berblick ber die Entwicklung der Wirtschaftsfrderung3. Klassische Frderprodukte (GRW, ProFIT, IA)4. Darlehensprodukte und Beteiligungskapital7.8.34 Regionale Landesentwicklungs- und Strukturbank 100 % Tochter des Landes Berlins Verantwortlich fr die monetre Frderung derBerliner Wirtschaft Schwerpunkt der Frderung sinddie Kompetenzfelder Finanzierung von allen Phasen des Unternehmenslebenszyklusses Ganzheitliche Beratung der Kunden in Finanzierungsfragen(Lsungsorientierung anstelle von ProduktorientierungProduktfamilien anstelle von einzelnen Produkten) Zunehmend Darlehen und Beteiligungen anstelle von ZuschssenAufgaben der Investitionsbank Berlin / Wirtschaftsfrderung5Zielgruppen der WirtschaftsfrderungOptikBiotechnologieMedizintechnikIKT / MedienKreativwirtschaftVerkehrKompetenzfeldfrderung [WK] Breitenfrderung [WG]sonstige TechnologienGewerbliche Unternehmenkleine und mittlere UnternehmenTechnologieunternehmenExistenzgrndungen UnternehmensansiedlungenEnergietechnik6IBB Produktfamilien in der WirtschaftsfrderungFinanzierungsvolumenZeit7Agenda 1. Aufgaben der Investitionsbank Berlin / Wirtschaftsfrderung2. berblick ber die Entwicklung der Wirtschaftsfrderung3. Klassische Frderprodukte (GRW, ProFIT, IA)4. Darlehensprodukte und Beteiligungskapital7.8.8Entwicklung der Wirtschaftsfrderung (2000 2009)166ohne Globaldarlehen und Sondergeschfte fr das Land Berlin Liquidittsfonds KonsolidierungsfondsUmsatzLebenszyklusGeschftsfeld Wirtschaftsfrderung9 Berlin Infra Berlin Kredit Berlin Kapital Wachstumsprogramm / Konsortialfinanzierungen KMU-Fonds GRW ProFIT Innovationsassistent Neue Mrkte erschlieen ZwischenfinanzierungFilmproduktion Landesbrgschaften Berlin Start VC-Fonds Mikrokredite aus dem KMU-FondsUmsatz1012 Neubewilligungen5.068 TEUR VolumenLebenszyklus1.187 Neubewilligungen538.024 TEUR Volumen321 Neubewilligungen13.385 TEUR Volumenincl. VC-FondsGeschftsfeld Wirtschaftsfrderung per 31.12.200911Agenda 1. Aufgaben der Investitionsbank Berlin / Wirtschaftsfrderung2. berblick ber die Entwicklung der Wirtschaftsfrderung3. Klassische Frderprodukte (GRW, ProFIT, IA)4. Darlehensprodukte und Beteiligungskapital7.8.12ZieleFrderung von Vorhaben, welche die Wettbewerbs- und Anpassungsfhigkeit derWirtschaft strken und Dauerarbeitspltze schaffen oder sichernZielgruppenproduzierendes Gewerbe oder produktionsnahe Dienstleister Existenzgrnder bestehende Unternehmen der gewerblichen WirtschaftGRW - Gemeinschaftsaufgabe Verbesserung der regionalen Wirtschaftsstruktur13ProFITProFITProgramm zur Frderung von Forschung, Innovationen undTechnologienZuschsseDarlehenStille BeteiligungenWer kann gefrdert werden? Kleine und mittlere Unternehmen (KMU) Grounternehmen nur im Verbund mit KMU und/ oderForschungseinrichtungen Berliner ForschungseinrichtungenWas kann gefrdert werden? Risikobehaftete Forschungsprojekte (erhebliche technische Risiken) Entwicklung/ Einfhrung technisch neuer oder verbesserter Produkte, Verfahren oder DienstleistungenProFIT1915-Technische Risiken+- Marktnhe +ProFITZuschussErhebliche technische Risiken, marktfernDarlehen /BeteiligungGeringere technische Risiken, marktnahExperimentelleEntwicklungIndustrielleForschungProduktionsaufbauMarktvorbereitungMarkteinfhrungNeu: 3 Mio. EUR statt 1 Mio. EURWie kann gefrdert werden?Zuschuss max. Zuschusshhe 400.000 EURDarlehen / Beteiligungen max. Darlehens-/ Beteiligungshhe 3.000.000 EUR je Projekt (Regelfall) bis zu 80 % der frderfhigen Projektausgaben nur bei KMUWelche Frdervoraussetzungen mssen erfllt sein? Ausrichtung auf technisch neue Produkte, Verfahren, Dienstleistungen mit Alleinstellungsmerkmalen Wirtschaftliche Verwertung ProFIT21Wer kann finanziert werden? Kleine und mittlere technologieorientierte Unternehmen mit einer Betriebssttte in Berlin Nicht technologieorientierte KMU nur, wenn das Projekt und diezuknftige Ttigkeit des Innovationsassistenten einen ausgeprgtenTechnologiebezug aufweisen Was kann finanziert werden? Projektbezogene Beschftigung von qualifizierten Universitts- oderFachhochschulabsolventen als Innovationsassistent Die Zuwendung wird in Form einer Projektfrderung als nicht rckzahlbarer Personalkostenzuschuss gewhrt. Programm Innovationsassistent /in (IA)18Wie kann gefrdert werden? Zuschuss bis zu einer Hhe von 45 % des steuerpflichtigen Bruttogehalts des Innovationsassistenten maximaler Ansatz 41.000 EUR Bruttogehalt Der anteilige Personalkostenzuschuss betrgt maximal 18.450 EUR. Frderhchstdauer 12 Monate Welche Frdervoraussetzungen mssen erfllt sein? Das neu abzuschlieende Beschftigungsverhltnis muss eine im Unternehmenvorhandene Wissenslcke schlieen Die Ttigkeit muss innovativen Charakter aufweisen Der Universittsabschluss des Absolventen wurde max. vor 24 Monaten erlangt Eine wirtschaftliche Notwendigkeit fr die Gewhrung des Zuschusses sollte erkennbar seinProgramm Innovationsassistent /in (IA)1920Agenda 1. Aufgaben der Investitionsbank Berlin / Wirtschaftsfrderung2. berblick ber die Entwicklung der Wirtschaftsfrderung3. Klassische Frderprodukte (GRW, ProFIT, IA)4. Darlehensprodukte und Beteiligungskapital7.8.21Kredite aus dem KMU-FondsZielgruppe Existenzgrnder, die in Berlin grnden wollen kleine und mittlere Unternehmen der gewerblichen Wirtschaft und Freiberufler mit einer Betriebssttte in Berlin das zu finanzierende Vorhaben muss in einer Berliner Betriebssttte durchgefhrt werdenZiele und Gegenstand der FinanzierungMitfinanzierung von Investitionen im Rahmen von: Existenzgrndungen und -festigungen bis 250 T Betriebsbernahmen Erweiterungen Auftragsvorfinanzierungen konkreter Auftrge Produktentwicklung und einfhrung zur Erweiterung des Unternehmens 22Mikrokredite aus dem KMU-Fonds22Mohammed Yunus Bankier aus BangladeshFriedensnobelpreistrgerVereinfachtes Antragsverfahren bis 25.000 Euro Interaktives, standardisiertes Antragsformular unter www.ibb.de/Mikrokredit Vor Beginn des Vorhabens Wesentliche Antragsunterlagen (Antrag, Selbstauskunft, Lebenslauf + Jahresabschluss und aktuelle BWA bei bestehenden Unternehmen) Persnliches Gesprch innerhalb von 5-10 Tagen entscheidend (Unternehmerpersnlichkeit, Unternehmenskonzept, Checkliste zu Fragen der Geschftsaufnahme bzw. Fortfhrung)23Mikrokredite aus dem KMU-FondsKonditionen Darlehen bis 25.000 EUR Laufzeit: 5 Jahre, davon 6 Monate tilgungsfrei Zinssatz 5,65 % (Bei Unterlegung von bankblichen Sicherheiten in mageblicher Hhe Senkung um 1,5 %, bei abweichender Standardlaufzeit erfolgt Zinsaufschlag) feste Zinsbindung fr gesamte Laufzeit - aktueller Zinssatz bei Antragstellung unter www.ibb.de/Mikrokredit abrufbar keine Bearbeitungsgebhren, keine Bereitstellungszinsen Unterlegung mit Sicherheiten i. d. R. nicht erforderlich24Mikrokredite aus dem KMU-FondsVergabeverfahren 5 10 Tage nach Antragseingang: persnliches Gesprch zwischen Kunde und Bearbeiter Gesprch: Fragen zur Unternehmerpersnlichkeit, zum kaufmnnischen Know-how, zum Vorhaben, persnliche Vorstellung des Geschftsplans und der Finanzplanung usw. danach kurzfristige Kreditentscheidung Auf ein Unternehmenskonzept und eine ausfhrliche Rentabilittsvorschau inkl. Liquidittsplanzung wird verzichtet. Stattdessen sollen magebliche Erfolgsfaktoren der Geschftsidee kurz schriftlich dargelegt und ggf. im persnlichen Gesprch ergnzt werden. Eine Checkliste konfrontiert den Antragsteller darber hinaus mit Fragen zu elementaren Punkten der Geschftsaufnahme und -fortfhrung.25KMU Fonds Mikrokredite bis 25 TEUR25 Deutlicher Anstieg der Antragszahlen Abnahme der Zusagen (Qualittsmngel)26Direktdarlehen aus dem KMU-FondsWachstumsdarlehen bis 250 TEUR: Antragstellung direkt ber die IBB mit vollstndigen bankblichen Antragsunterlagen bis 10 Jahre Laufzeit, tilgungsfreie Zeitrume sind vereinbar marktbliche Verzinsung abhngig von Betrag u. Bonitt Ausnahme: Kredite zwischen 25 T und 50 T,Regellaufzeit: 5 Jahre, 0,5-1 Jahr tilgungsfreiNominalzins: 4,15 % Bereitstellungszinsen in Hhe von 0,25 % pro angefangenen Monat beginnend einen Monat nach Zusage) Vorflligkeitsentschdigung fr vorzeitige Rckfhrung bankblich ausreichende Sicherheiten; selbstschuldnerische Brgschaften obligatorisch27Berlin Start / Berlin KreditDarlehen fr Investitionen und BetriebsmittelHausbankenprinzipBerlin Start: Existenzgrnder bis 100 TEUR Integrierte Brgschaft der BBBBerlin Kredit: bis 10 Mio. EUR risikogerechter Zins mit Zinssubvention fr KMU Brgschaft der BBB optional28IBB-Wachstumsprogramm / KonsortialfinanzierungenWer wird finanziert? mittelstndische gewerbliche Unternehmen mit Sitz oder Betriebssttte in Berlin (fr Unternehmen in Brandenburg ist die ILB Ansprechpartner) Jahresumsatz (einschl. verbundener Unternehmen) i.d.R. von bis zu 500 Mio. EUR Grndung sollte grundstzlich zum Zeitpunkt der Zusage mindestens 3 Jahre zurckliegen keine Branchenausschlsse Bonitts- und Risikoanalyse sowohl der Hausbank (Konsortialfhrerin) als auch der IBB muss ein Engagement rechtfertigen.Was konnte die Investitionsbank Berlin bisher finanzieren? Anteilige Darlehensfinanzierung (Konsortialfinanzierung) von Investitionen sowie damit im Zusammenhang stehende BetriebsmittelIBB-Wachstumsprogramm / Konsortialfinanzierungen29Was kann jetzt neu zustzlich finanziert werden?1. Umfinanzierungen Finanzierung von Unternehmen mit tragfhigen Geschftsmodellen und guter Wachstumsperspektive.Beispiel:Der Erwerb eines Unternehmens wird z. B. aufgrund von Eilbedrftigkeit zunchst kurzfristig finanziert. Nunmehr wird eine fristenkongruente lngerfristige Finanzierung strukturiert, da die Hausbank die Finanzierung nicht allein darstellen mchte.IBB-Wachstumsprogramm / Konsortialfinanzierungen30Was kann jetzt neu zustzlich finanziert werden?2. AnschlussfinanzierungenFinanzierung von Unternehmen mit tragfhigen Geschftsmodellen und guter Wachstumsperspektive, die aufgrund geschftspolitischer Entscheidungen oder Liquidittsproblemen der Geschftsbanken Finanzierungsschwierigkeiten haben.Beispiel:Eine Bank zieht sich z. B. auf Grund einer neuen strategischen Ausrichtung (Beschrnkung auf bestimmte Mrkte und/oder Marktsegmente) zum nchst mglichen Flligkeitstermin aus einer Unternehmensfinanzierung zurck. Die Finanzierungslcke kann nicht von den verbleibenden Banken des Unternehmens geschlossen werden.IBB-Wachstumsprogramm / Konsortialfinanzierungen31Was kann jetzt neu zustzlich finanziert werden?3. BetriebsmittelfinanzierungenFinanzierung von Unternehmen mit tragfhigen Geschftsmodellen und guter Wachstumsperspektive, die Bedarf an einer Finanzierung von Betriebsmitteln(inkl. Auftragsvorfinanzierungen) haben. Beispiel:Ein Unternehmen weist starkes Wachstum auf, bentigt dafr allerdings keine neuen Maschinen und Anlagen, sondern ausschlielich Rohstoffe und mehr Personal. Die Hausbank mchte diese Ausweitung der Betriebsmittelfinanzierung nicht alleine vornehmen.IBB-Wachstumsprogramm / KonsortialfinanzierungenWelche Rahmenbedingungen gelten fr Um- und Anschlussfinanzierungen sowie Betriebsmittelfinanzierungen? Konditionen pari passu zur Hausbank Laufzeit i.d.R. bis 10 Jahre, bei Betriebsmittelkrediten 1 Jahr mit Prolongationsmglichkeit Darlehenshchstgrenze (IBB-Anteil) 5 Mio. Euro pro Einzelfall Befristung der Erweiterung zunchst bis Ende 2010 Finanzierungsanteil der IBB maximal 50 % des gesamten Darlehensbetrages Der Konsortialanteil der IBB bleibt bei Betriebsmittelfinanzierungen beschrnkt auf Block- bzw. Sockelfinanzierungen sowie Avalfinanzierungen, d. h. die fr Betriebsmittelkredite blichen schwankenden Linien knnen nur innerhalb des Konsortialanteils der Hausbank abgebildet werden.3233Berlin KapitalWer wird finanziert? Wachstumsunternehmen (Umsatz & Ertrag) mit Betriebssttte in Berlin Grndung sollte grundstzlich zum Zeitpunkt der Zusage mindestens 3 Jahre zurckliegen, Kapitaldienstfhigkeit zwingend notwendig Keine Branchenausschlsse KMU-Definition der EU ist grundstzlich anzuwenden mindestens Ratingklasse 9 gem DSGV-RatingWie wird finanziert? Zwingend erforderlich muss eine Ko-Finanzierung von mind. 50% des Beteiligungsbedarfs durch einen weiteren Eigen- oder Fremdkapitalgeber gestellt werden Bei Beteiligungsanfragen bis ca. 800 TEUR wird grundstzlich zunchst die MBG eingeschaltet 34Berlin KapitalDie Konditionen typisch stille Beteiligung zwischen 500 TEUR und 2.500 TEUR (IBB-Anteil) Beteiligungsentgelt besteht aus einer fixen und einer erfolgsabhngigen Komponente Haus-Nr.: 9 11% p.a. Fixum zzgl. 1-3% p.a. variables Entgelt Auszahlung: 100 % Laufzeit: i. d. R. bis zu 10 Jahren , endfllige Tilgung, abweichende Laufzeiten/Tilgungsmodalitten knnen individuell vereinbart werden (mind. 5 Jahre Laufzeit & tilgungsfrei). Sicherheiten: sind grundstzlich nicht vorgesehenVielen Dank fr Ihre Aufmerksamkeit!Investitionsbank BerlinBundesallee 21010719 BerlinTelefon: 030 / 2125-0Telefax: 030 / 2125-2020www.ibb.deBack Up3737Entwicklung der Wirtschaftsfrderung (2009)Kreditprogramm (in TEUR) Volumen Berlin Kredit/Berlin Start 99.854 GRW + Sonstige Frderprogramme 33.754 Technologie-Frderung 65.679 KMU-Fonds (inkl. Mikrodarlehen) 2.879 Konsortialfinanzierungen (inkl.BBI) 336.175 Filmzwifi / Berlin Kapital 4.652 Liquidittshilfen 5.068Kreditprogramm (in TEUR) VolumenBerlin Kredit/Berlin Start 99.854GRW + Sonstige Frderprogramme 33.754Technologie-Frderung 65.679KMU-Fonds (inkl. Mikrodarlehen) 2.879Konsortialfinanzierungen (ohne.BBI) 26.175Filmzwifi / Berlin Kapital 4.652Liquidittshilfen 5.06838Antragsberechtigt sind Unternehmen: mit Betriebssttte in Berlin einem berwiegend berregionalen Absatz (Positivliste oder > 50 %) der hergestellten Gter oder Leistungen mit gewerblichen Kunden (B 2 B)Von der Frderung ausgeschlossen sind Unternehmen: die bestimmten Branchen angehren Negativliste, ( z.B. Bau, Transport, Kliniken), die der Art nach freiberufliche bzw. nicht gewerbliche Ttigkeiten ausben die keine Mindestlhne von 25 TEUR (Jahres-Arbeitgeberbrutto) fr die bestehenden (gesicherten) oder geschaffenen Dauerarbeitspltze zahlenGRW - Gemeinschaftsaufgabe Verbesserung der regionalen Wirtschaftsstruktur39Frdervoraussetzungen Antragstellung vor Vorhabensbeginn(Vorhabensbeginn erst nach Erhalt der qualifizierten Eingangsbesttigung) Schaffung von 15 % mehr Dauerarbeitspltzen als vor Antragstellung im Unternehmen vorhanden warenoderAbschreibungshrde (Investitionsbetrag - bezogen auf 1 Jahr - 50 % hher als die in den letzten 3 Jahren durchschnittlich verdienten Abschreibungen) frderfhige Investitionssumme mind. 10.000 EUR Laufzeit des Investitionsvorhabens max. 36 MonateGRW - Gemeinschaftsaufgabe Verbesserung der regionalen Wirtschaftsstruktur40Gegenstand der Frderung Bezuschussung von Investitionen in das aktivierbare (Sach-) Anlagevermgen und beschrnkt auch immaterielle Wirtschaftsgter (Ausnahmen: z. B. keine Fahrzeuge)Welche Vorhaben sind frderfhig? Errichtung einer neuen Betriebssttte Erweiterung einer bestehenden Betriebssttte Diversifizierung der Produktion einer Betriebssttte in neue, zustzliche Produkte grundlegende nderung des Gesamtproduktionsverfahrens einer bestehenden Betriebssttte, bernahme einer stillgelegten oder von Stilllegung bedrohten Betriebssttte unter Marktbedingungen durch einen unabhngigen InvestorGRW - Gemeinschaftsaufgabe Verbesserung der regionalen Wirtschaftsstruktur41Zu welchen Konditionen?Frderhchststze fr Betriebssttten im C-Frdergebiet: max. 15 % fr groe Unternehmen max. 25 % fr mittlere Unternehmen max. 35 % fr kleine Unternehmen Frderhchststze fr Betriebssttten im D-Frdergebiet: max. 7,5 % fr groe Unternehmen (max. 200 TEUR in 3 Jahren) max. 10 % fr mittlere Unternehmen max. 20 % fr kleine Unternehmen In Anspruch genommene andere Frderprogramme oder Finanzierungen mitentsprechendem Subventionswert (z.B. Investitionszulage, Brgschaften, zinssubventionierte Darlehen) werden bei der Mittelvergabe bercksichtigt.GRW - Gemeinschaftsaufgabe Verbesserung der regionalen Wirtschaftsstruktur42Gegenberstellung Volumen und Anzahl Zusagen Rckgang in 2009 aufgrund der Wirtschafts- und FinanzkriseEntwicklung Berlin Start422.6494.0844.9005.07501.0002.0003.0004.0005.0006.0002006 2007 2008 2009Volumen in TEUR6186109890204060801001202006 2007 2008 2009Anzahl Zusagen 43Gegenberstellung Volumen und Anzahl Zusagen Rckgang in 2009 aufgrund der Wirtschafts- und FinanzkriseEntwicklung Berlin Kredit4322.69175.79899.44694.780020.00040.00060.00080.000100.000120.0002006 2007 2008 2009Volumen in TEUR11949065262501002003004005006007002006 2007 2008 2009Anzahl Zusagen44Liquidittsfonds Ziele der Frderung sind Sanierung / Restrukturierung von Unternehmen (KMU) Erhalt der Arbeitspltze Wiederherstellung der KreditfhigkeitGegenstand der Finanzierung Kompensation von Forderungsausfllen berbrckung von vorbergehenden Umsatzeinbrchen Auftragsvorfinanzierungen45Bei unter 100 TEUR Gesamtfinanzierungs-Bedarf reduziert sich derFrderausschuss auf SenWTF und IBBEinfhrungKleine Unternehmenmind. 25 %Mittlere UnternehmenMind. 40 %FlexibilisierungFlexibilisierungAbweichungen bei besonderen Struktur-effekten mglich.Ausweitung Sanierungen im Rahmenvon InsolvenzverfahrenBetriebsmittel-FinanzierungenLiquidittsfonds45ProgrammmodifikationenFinanzierung KofinanzierungBranchen-ausschlsseKleiner Frder-ausschuss

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